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第968期
2021-08-03
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如何破解基金“一买就跌 一卖就涨”的魔咒?

“哎,怎么我的基金一买就跌,一卖就涨呢?”想必很多基民在基金投资过程中或多或少都有这样的感觉。实际上市场涨涨跌跌,追逐短期快速回报的投资者大多难以做到在市场上涨时及时把握时机入场,而在市场下跌时尽可能减少损失,甚至常常把美好愿景中的“高卖低买”操作成了“追涨杀跌”。为什么?很多人都希望一买就涨,一卖就跌。这本质上是希望买在最低点,卖在最高点。但是,从逻辑上来说,这是一种奢望。不少人投资基金容易在波动的行情下,受情绪驱动做出频繁交易的操作,这种盲目跟风买卖基金,就会很容易出现上涨时加仓不理性,下跌时卖出也不理性,基金的收益自然不如意。01入场时机不对,持有时间太短很多投资者前期担忧风险选择空仓,当市场持续上涨一段时间后又耐不住诱惑跑步进场,此时风险已经集聚。当然,即使是顶尖的基金经理,想要选择最佳的买入时点也是极其困难的事情,更何况多数普通投资者缺乏专业知识,很容易受市场情绪跟风买卖,想要“低买高卖”,结果弄巧成拙,最后“高买低卖”。但是,就算买入点位过高,好的基金也能在长期收获超额收益的,如果持有时间太短,想要赚钱也是有难度的。一般投资者持有时间越久,盈利占比越高,平均投资收益率也越高。02市场轮动快,“押宝”式投资长期来看,极少有人可以每次都准确的判断出最优的时机和标的,而一次失败的投资切换带来的损失很可能完全抵消多年积累的收益。如果集体一次性投入金额太多、过于集中在一两只产品上,以及投资组合中的某个行业占比过高,很容易出现亏损。如果在低点位选择了最有潜力的基金,那之后很大概率会赚得盆满钵满,这也是典型的投机客心理预期。但显然绝大部分普通投资者既缺乏专业判断力,也没有这个运气和胆识。所以,建议投资者做两件事:第一摆好心态投资就像种树,相信时间会盛开娇艳的花朵。如果不是急用钱,就要长期持有,无论短期涨跌都佛系看待。第二选择定投既然无法抓住最低点,就在安全区域内定期分批买入,分散投资,分摊风险。在市场形势等不确定因素影响下,通过多样化组合投资标的,制定合理和科学的资产配置方案并长期持有,能够最大限度地减小波动,在有限及可控的风险内,获取最大回报。如何破解?01买入前做好充分准备,不打无准备之仗兵马未动,粮草先行。翻翻基金经理的历史业绩,看看基金公司的管理规模,到社区和其他基民聊聊持基体验。事前的背景调查不能保证你一定买入良“基”,但能避免掉坑踩雷,提高选基命中率。02审时度势,做好风险评估选出基金之后,也要有好的入场时机。秘诀就是:不盲目,不冲动,不追涨杀跌。同时查看一下基金的历史回撤,看看之前的下跌幅度,评估一下风险是否在自己可以接受的范围内。03摊薄成本买入基金之后,如果不幸真的撞上了“一买就跌”的魔咒,还有补救措施。这需要我们多关注基金的情况,通过基金定投或低位买入等操作降低持基成本。以定投为例,买入后基金净值下跌,通过完整的定投计划,其后低价买入则会无形中降低之前的持仓成本。04选择风险相对较小的基金品种如果以上无法帮你摆脱“一买就跌”的魔咒,可以考虑去选择风险较小、较为稳健的短债基金和货币基金等作为投资标的啦。这类基金的投资的多是存款、大额存单等相对安全的品种,出现“一买就跌”的概率极低。划重点!想要避免“一买就跌,一卖就涨的魔咒”,记住以下几点:第一、理性投资,选择优秀的基金经理管理的基金,不盲目跟风。并且选择适合自己风险承受能力的基金,如果你是中低风险承受者,可以选择债券基金,或者股债混合型基金。第二、长期投资,允许自己慢慢变富,做时间的朋友。就像巴菲特说的:因为没有人愿意慢慢变富。基金净值在购买之后出现短暂的下跌,这是非常正常的事情,切忌追涨杀跌。第三、推荐定投的方式进行投资,既然无法精准的在最低点买入,可以在安全区域内定期分批买入,市场低迷时加大投资,市场情绪高涨时减少投资,减少风险。基金不是股票,我们应该奠定的理念是:追求价值投资以及时间复利。筛选优质的基金,以较低的成本价格买入,通过长时间的资产价值累积,止盈获利,是投资基金的康庄大道。
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