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第1116期
2022-03-24
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基金托管人是什么意思?基金托管人和基金管理人的区别

经常会在银行等一些地方看到各种各样的基金介绍,现在的理财方式确实很多,有的朋友手上有闲置的钱想投入到基金里面,但是却对基金托管人和基金管理人这两个身份分不清,那么,基金托管人和基金管理人的主要区别是什么呢?一、基金托管人和基金管理人的主要区别(一)基金托管人和基金管理人本质的区别1、基金托管人是为了保障基金投资者的权益,防止基金信托财产被挪作它用而产生的。基金托管人与基金管理人签订托管协议,在托管协议规定的范围内履行自己的职责,并收取一定的报酬。2、基金管理人则是负责基金的具体操作和日常管理的公司机构,遇基金托管人有着本质的差别。(二)基金托管人和基金管理人资格的区别1、基金管理人的资格条件:(1)具有一定数额的资本金,如《基金办法》中规定拟设立的基金管理公司的最低实收资本为1000万元;(2)与托管人在行政上、财务上和管理人员上相互独立;(3)有完整的组织结构;(4)有足够的、合格的专业人才;(5)具有完备的风险控制制度和内部管理制度。2、基金托管人的资格条件:(1)设有专门的基金托管部;(2)实收资本不少于80亿元;(3)有足够的熟悉托管业务的专职人员;(4)具备安全保管基金全部资产的条件;(5)具备安全、高效的清算、交割能力。(三)基金托管人和基金管理人职责的区别1、基金托管人的主要职责:(1)安全保管基金的全部资产;(2)执行基金管理人的投资指令,并负责办理基金名下的资金往来;(3)监督基金管理人的投资运作,发现基金管理人的投资指令违法违规的,不予执行,并向中国证监会报告;(4)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值及基金价格;(5)保存基金的会计帐册、记录15年以上;(6)出具基金业绩报告,提供基金托管情况,并向中国证监会和中国人民银行报告;(7)基金章程或基金契约、托管协议规定的其他职责。2、基金管理人的职责:(1)按照基金契约的规定运用基金资产投资并管理基金资产;(2)及时、足额向基金持有人支付基金预期年化收益;(3)保存基金的会计帐册、记录15年以上;(4)编制基金财务报告,及时公告,并向中国证监会报告;(5)计算并公告基金资产净值及每一基金单位资产净值;(6)基金章程或基金契约规定的其他职责。二、基金托管人的权利和义务(一)基金托管人的权利:1、保管基金的资产;2、监督基金管理人的投资运作;3、获取基金托管费用。(二)基金托管人的义务:1、保管基金资产;2、保管与基金有关的重大合同及有关凭证;3、负责基金投资于证券的清算交割,执行基金管理人的投资指令,负责基金名下的资金往来。
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